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Como parte del esfuerzo mundial por combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo de la ONU, ha emitido recomendaciones que constituyen el esfuerzo de 180 países por generar estándares para combatir estos ilícitos.
Nuestro país forma parte de este esfuerzo: analizó sus propios riesgos y determinó que las actividades financieras y otras 15 no financieras son las más vulnerables frente a estos fenómenos. A partir de esto, creó la normativa que busca la colaboración de los agentes económicos para prevenir que el dinero ilícito entre a la economía nacional o que el dinero lícito sea utilizado para fines ilícitos.
En este contexto, conocémos como pocos los criterios de la autoridad y el propósito de la normativa antilavado. Con esto, asesoramos a empresas con inquietudes sobre la existencia y alcance de sus obligaciones desde una perspectiva sensible a la realidad de su negocio.
Reconocemos el valor de la certidumbre: a petición de nuestros clientes y con argumentos sólidos, formulamos consultas en materia anti-lavado ante la UIF, CNBV, CNSF, entre otras, según se requiera. Estos pronunciamientos no sólo les dan seguridad, sino que les sirven de soporte en visitas de inspección.
Asesoramos y elaboramos lineamientos internos para nuestros clientes, orientados a cumplir con las obligaciones que marca la normativa anti-lavado. Esta labor la realizamos de la mano de las empresas para entender oportunidades y limitaciones prácticas.
Para el caso de clientes que ya cuentan con este tipo de instrumentos, revisamos sus procesos a fin de determinar su nivel de cumplimiento y en su caso, elevarlo de manera práctica, utilizando en lo posible sus recursos pre-existentes.
Sabemos lo complejo y estresante que pueden ser los requerimientos de información y las visitas de verificación de la autoridad. Nuestro objetivo es que nuestros clientes puedan atenderlos en el menor tiempo posible y sin descuidar su negocio.
La normativa anti-lavado fue hecha con reglas iguales que se aplican a actividades diferen- tes, lo que en ocasiones no atiende la realidad de cada negocio. Esto trae como consecuencia que la implementación sea muchas veces compleja e innecesariamente costosa. Sabemos que esto es perfectible.
Ofrecemos a las empresas, a las cámaras empresariales y a los enlaces legislativos, nuestra sólida experiencia en temas normativos anti-lavado y su aplicación para proyectar propuestas de modificaciones y sus respectivos argumentos de respaldo, considerando siempre los principios de transparencia y legalidad.
Defendemos a empresas que han sido sanciona- das por presuntos incumplimientos a la normativa anti-lavado, o bien, han sido afectadas por normas o por interpretaciones que la autoridad hizo respecto a su operación.
TBA es una empresa de consultoría de negocios, cuyo principal objetivo es dar atención personalizada a sus clientes, así como brindar soluciones vigentes a los problemas actuales que presentan las empresas en México.